银保监会印发融资租赁公司新(xīn)规 差异化监管补制度短板

為(wèi)了明确融资租赁公司非现场监督的职责分(fēn)工，规范非现场监督的程序、内容、方法和报告路径，建立健全非现场监督报告制度，中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会最近发布了《融资租赁公司非现场监管规程》（以下简称）。

中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会表示，本条例的出台对弥补融资租赁公司监管制度的不足，提高融资租赁公司的非现场监管质量具有(yǒu)积极意义。下一步，中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会将进一步完善融资租赁公司的业務(wù)管理(lǐ)和监管规则，指导融资租赁行业规范健康发展。

弥补监管制度的不足

2020年6月，中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会发布了《融资租赁公司非现场监管规程》，明确了金融租赁公司的经营规则、监督指标、监督对策、法律责任等。同时，督促和指导金融局落实相关监管要求，与市场监管部门创建咨询机制，严格控制金融租赁公司及其分(fēn)公司登记，严格审查股权变更申请。同时，结合当地实际发展，开展清理(lǐ)调查和名单制度管理(lǐ)，稳步有(yǒu)序推进分(fēn)类处置，逐步规范行业管理(lǐ)。

数据显示，截至2021年9月底，共有(yǒu)667家融资租赁公司被列入监管名单，并向公众公布。前期分(fēn)类处置工作已分(fēn)阶段完成，具备开展非现场监管的基本条件。目前，為(wèi)配合《融资租赁公司非现场监管规程》的实施，规范地方金融监督部门的非现场监督行為(wèi)，必须建立國(guó)家统一标准的非现场监督要求、程序和方法，促进金融租赁公司监督制度的更好实施。中國(guó)银行业保险监督管理(lǐ)委员会有(yǒu)关负责人表示，该要求已纳入中國(guó)银行业保险监督管理(lǐ)委员会，以弥补监管制度的不足。

依据报告，本要求主要遵循三个原则：坚持法人监督原则，重点巩固地方各级金融监督部门的法人监督责任，明确分(fēn)支机构和特殊项目公司的平行管理(lǐ)；坚持风险性原则，全面、客观、准确地反映金融租赁公司的真实风险性状况、合规性和服務(wù)实體(tǐ)经济质量，继续监测和评估融资租赁公司的风险性，督促和指导地方政府不断提高公司的管理(lǐ)和风险性防治水平；坚持联动监督原则，明确地方金融监督部门以非现场监督分(fēn)析评价结果作為(wèi)现场检查和分(fēn)类处置的重要参考，依据风险性和合规程度进行分(fēn)类监督，建立健全监督评价机制，努力提高监督的有(yǒu)效性和威慑力。

建立和建立健全相关业務(wù)和监管规则

本条例共六章二十七条，主要包括总则、信息收集与验证、风险性监测与评估、信息内容提交与使用(yòng)、监管对策、附件等。

总则要求了起草(cǎo)的目的和依据、非现场监督的定义、原则和阶段、中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会和地方金融监督部门的职责分(fēn)工；在信息收集和验证部门，要求了地方金融监督部门的信息收集、数据审计、确认和确认、档案管理(lǐ)义務(wù)；在风险性监测和评估部门，要求了监测分(fēn)析、监督检查、指标异常变化处理(lǐ)、重大风险事件报告、年度监督报告撰写等职责；在信息内容提交和使用(yòng)部门，要求了报告的路径和时间要求，分(fēn)析了评价结果的应用(yòng)；在监管对策部门，要求了差异化监管对策和处罚；在附件部门，要求了实施细则、中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会修订和解释的权利和实施日期。

值得一提的是，《条例》对差异化监管和跨區(qū)域监管提出了明确要求。本条例指出，地方金融监管机构可(kě)以依据金融租赁公司的风险性严重程度进行差异化监管，提高信息内容提交次数，丰富风险管理(lǐ)力量，提出风险提示和监管通知，开展监管谈话，提高现场检查次数。

融资租赁公司跨省、自治區(qū)、直辖市设立的分(fēn)支机构和特殊项目公司(SPV)，由融资租赁公司法人登记的地方金融监督部门负责非现场监督，分(fēn)支机构与特殊项目公司(SPV)所在地地方金融监督部门合作。

分(fēn)支机构和特殊项目公司（SPV）的监管指标和业務(wù)指标与金融租赁公司法人机构合并计算。创建分(fēn)支机构、特殊项目公司（SPV）所在地与金融租赁公司法人机构登记地的监督合作机制，共享金融租赁公司法人机构及其分(fēn)支机构、特殊项目公司（SPV）的监督信息内容。

在这方面，中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会相关负责人表示，要求明确了省、自治區(qū)、直辖市设立分(fēn)支机构和特殊项目公司（SPV）非现场监督职责分(fēn)工和统计要求，主要基于融资租赁公司的发展和现状，不反映省级融资租赁公司业務(wù)的监管方向。下一步，中國(guó)银行业和保险监督管理(lǐ)委员会将依据《地方金融监督管理(lǐ)条例》的立法程序和相关要求，建立和建立健全融资租赁公司的相关业務(wù)和监管规则。

来源：凤凰网

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